羅世傑為了完成畢業論文，開始尋找資料，並借住在劉忠河同學家中。某天，士傑與劉婉憶一起進山考古，天色漸暗，他們決定在山野過夜。夜裡，婉憶因尿急不慎跌入山洞，驚見一具骷髏頭和一枚令牌。次日，經考古教授確認，這些是明朝的古物，並將其帶回保存。 某天，婉憶在打掃時不慎被骷髏頭刺傷，血滴入骷髏內，激發了靈氣。夜晚，士傑回房研究時，發現骷髏內出現了鬼魂小娟。小娟附身在剛進房的婉憶身上，與士傑交談。賈一道發現士傑被鬼魂纏身，忠河與劉父施法護士傑。此時，陰陽魔威脅小娟聽命，小娟不從，被拘禁回骷髏頭內，只得試圖殺士傑以求解圍。幸好被符咒擊傷時，魔女出手相救並說明原委。 途中，與呂道長二人鬥法，魔女不敵，魔王前來搭救。陰魔王雖施展魔法迫戰，但天已亮，陰陽魔等人消失無蹤。呂道士得知陰陽魔法力強大，決定設壇誘捕。以濟公活佛玄門迎戰，最終犧牲小娟的魂體，結合令牌和骷髏，成功大敗陰陽魔。眾人趕來祭拜小娟的墳墓，邪不勝正。