电影通过女扮男装、健康舞以及国术和太极，编织了一个融合幽默和鬼怪元素的故事。为了使情节更加流畅，制作人一开始就安排了两个格格不入的对立角色。男主角祝午郎（午马）是国术馆的主持人，而女主角马莉亚（朱咪咪）开设了马家太极馆。由于两家邻近而居，他们时常发生冲突。祝午郎迷信，于是将女儿英才（罗慧娟）打扮成男孩，并从小教她习武，武馆的弟子们都把英才当作师弟。 然而，英才暗恋着大师兄华山伯（钱嘉乐），常常向他表达爱意，却被不知情的师兄误认为这个“师弟”有同性恋的倾向。马莉亚的侄女梦梨（陈雅伦）从日本回港，她是一名健康舞教师，致力于将马家太极现代化。祝午郎的弟子为了追求梦梨，纷纷跑到马家学健康舞，这让祝午郎更加愤怒。 梦梨返回香港时遭到飞仔调戏，幸亏英才相救，梦梨对她心生好感。另一方面，华山伯却倾心于梦梨，导致一段三角恋情的出现。为了向师兄坦白自己的女儿身，英才与父亲发生争执并离家出走，恰逢七月鬼节，被鬼仔（黄一山）附身，因男女之间的不协调，闹出了许多笑话。至于那段爱情三角关系，最终自然是大团圆结局。