吴沛柔相貌普通，学习成绩也不突出，因此未能吸引心仪男生的注意。她独自在校园中漫步，感到非常失落。在心情低落时，她在大树下捡起一个糖人，正准备吃时，糖人竟化为一个白胡子老爷爷，连声求饶。沛柔要求他将自己变成星爷电影中的女主角美人鱼。烟雾过后，沛柔幻想自己已成名，睁开眼睛却发现自己躺在大海中，变成了一条真正的美人鱼。绝望地大叫后，乐观的她幻想有位王子能来解救自己，没想到一张大网从天而降将她捕获。在白骨洞中，白骨姐姐因被捉妖师贾英俊打伤而心怀怨恨，誓与英俊不共戴天。熊老大来报，熊老二捉回了一条美人鱼（吴沛柔）。白骨贪婪地喝着美人鱼的血液，沛柔痛醒，见到白骨大惊，跑向洞口逃命。熊老二将沛柔狠狠按在地上，经过一番挣扎，沛柔失去了记忆。白骨心生一计，让沛柔化名亭亭，与熊老大变成的玉立一起去迷惑英俊，以毁坏他的纯阳之身。亭亭的疯疯癫癫让英俊避之不及，亭亭非常痛苦却勇敢追求爱情。一次，亭亭经过寺庙，进去虔诚礼拜，神奇地变美。白骨效仿却发现自己变丑。白骨通过魔网看到英俊迷恋女色，于是在月圆之夜前来报仇。英俊武艺高强，但分身乏术，熊老二趁机攻击贾母。英俊救母心切，因而大意轻敌，白骨趁机将手中的白骨钉抛向英俊后背。亭亭虽然害怕，仍奋不顾身替英俊挡下。心怀善念和对佛菩萨的虔诚终于让亭亭变得美丽，同时也赢得了英俊的倾心。两人结婚，洞房花烛夜后，亭亭发现英俊居然不省人事……